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十年冰箱出口冠軍奧馬電器,敗給了P2P

2019/11/28 12:59:03來源:藍鯨TMT作者:趙明溪責編:騎士評論:

提起中國最大的電冰箱生產商,所有人都會想到海爾。卻很少有人知道,有一家電冰箱生產商每年的出口量遠遠超過了海爾,并且在出口冠軍的位置上保持了10年之久,這家公司就是奧馬電器(002668.SZ)。

然而,這家蟬聯十年出口冠軍的企業卻在今年迎來了至暗時刻。

11月8日,奧馬電器發布公告稱,將轉讓全資子公司廣東奧馬冰箱有限公司不超過49%的股權。交易對象為中山市民營上市公司發展專項基金有限公司、公司股東蔡拾貳、蔡健泉、關志華、劉展成、王濟云、吳世慶、姚友軍和余魏豹。

在11月27日,其對深交所問詢函的回復公告中更是披露稱,公司的金融機構借款本金余額為24.6億元,其中6498萬元已經逾期,另有13.9億元將于1年內到期。公司所持有的奧馬冰箱100%股權已經質押,以換取9.7億元的紓困基金。

奧馬冰箱正是奧馬電器從事冰箱生產的子公司,自上市以來一直為其貢獻著主要的收入和利潤。對于奧馬電器來說,奧馬冰箱的股權真可以算是最后的家底了。從以品質征服了歐洲的冰箱出口冠軍到如今負債累累,以至于出售核心業務股權,互聯網金融業務在奧馬電器身上展現了極強的破壞力。

全國最大冰箱ODM生產商,連續十年出口量第一

奧馬電器是中外合資的企業。公司招股說明書顯示,奧馬電器成立于2002年,公司創始人蔡拾貳和蔡健泉堂叔侄二人通過施諾投資持股75%,外資東盛投資持股25%。

在成立之初,奧馬電器作為ODM服務商,為國內知名冰箱品牌提供冰箱的設計制造服務,海信、TCL、美的、康佳、小天鵝和美菱等國民品牌都曾是奧馬電器的客戶。所謂ODM(OriginalDesignManufacture),即原始設計制造,生產商會自主進行產品的結構、外觀和工藝設計,客戶選擇成品進行下單,產品則以客戶的品牌進行銷售。

決定了冰箱ODM企業競爭力的因素是企業的成本控制能力和訂單響應能力。奧馬電器在服務于國內冰箱品牌商的階段,積累了市場調研、產品設計、生產流程優化和成本控制的經驗。后將ODM業務拓展至產品標準與中國相似的歐洲。

通過服務海外的大客戶,奧馬電器實現了業務規模化。自2009年起,奧馬電器的冰箱出口量就達到了全行業第一名,并且一直保持至今,即便是行業知名品牌美的、海信和海爾也僅僅屈居其后。2018年,奧馬電器的冰箱銷量達到893萬臺,主要的市場是歐洲,客戶包括惠而浦、伊萊克斯和CANDY等品牌。

2007年起,國家開始推行“家電下鄉”政策。奧馬電器又順勢切入了國內三、四線城市周邊的縣級、鄉鎮市場,推廣了自主品牌“Homa奧馬”,同時也減少了國內的ODM業務。于是,奧馬電器最初海外ODM,國內OBM(OwnBranding Manufacture,自主品牌生產)的業務格局確定了下來。

奧馬電器在上市之后,每年的主營收入高達40億以上,凈利潤超過2億元。雖然其冰箱業務的收入保持著增長,但歐洲經濟的不景氣漸漸影響到了業務的進一步擴展。同時,國內鄉鎮市場的需求也出現了透支的跡象,奧馬電器的傳統銷售渠道的銷量在2014年出現了下滑,向電商轉型也并不順利。出于種種原因,奧馬電器的收入增長在2014年明顯放緩。

而此時,公司的創始人兼董事長蔡拾貳已經年近70歲,他曾經擔任過廣東珠江冰箱廠的生產部長和廣東科龍電器股份有限公司冰箱公司的總經理,已經在電器行業從業40多年。或許是制造業的艱難讓這位老人萌生了退意,就在公司上市3年半,蔡拾貳的股票剛剛解禁之際,他便與奧馬電器的元老們一道出售了大量的股票,將公司的實際控制權拱手讓人。

70歲創始人退休,金融業務多點開花

2012年奧馬電器成功上市后六個月,畢業于清華大學的趙國棟一手創辦的網銀在線順利被京東收購。雖然雙方都沒有對外披露這筆收購案的對價,但網銀在線作為首批獲得央行牌照的第三方支付機構,其估值讓33歲的趙國棟獲得了財富自由。

在短暫地擔任了京東的副總裁之后,趙國棟在2015年辭職再次創業,成立中融金科技有限公司,重新進軍金融科技領域。此時的趙國棟已經是互聯網金融領域的風云人物,中融金在成立的第一年便獲得了華清道口資本、高榕資本和思諾成長投資的1000萬美元投資。

緊接著,趙國棟找到了急于退休的蔡拾貳,不知道用何種辦法說服了這位年近古稀的上市公司掌門人,竟然從公司全體大股東手中買來了奧馬電器的控制權。

2015年10月28日,奧馬電器發布公告稱,包括實際控制人蔡拾貳、蔡健泉在內的9名公司股東,以19.5億元的價格,向趙國棟、桐廬巖華投資管理合伙企業和西藏金梅花投資有限公司轉讓了公司共計5149萬的股份。加上此前在4月28日轉讓的股份,交易完成后,趙國棟將持股20.38%,成為公司的實際控制人兼第一大股東。

就在第二天,奧馬電器便宣布收購趙國棟的中融金科技有限公司。公告顯示,奧馬電器以6.12億元的價格收購了中融金51%的股權。由于趙國棟持有中融金58.1%的股權,因此奧馬電器還需要支付趙國棟2.32億元。

中融金提供日息寶及精選理財、銀行寶、技術服務和精準營銷四類服務。其中日息寶是面向第三方支付機構的墊資服務,銀行寶是中融金與銀行合作包裝的債權投資理財產品。而中融金的技術服務和精準營銷也是為其他P2P公司提供互聯網金融平臺接入服務和針對金融產品的推廣服務。

公告顯示,在被奧馬電器收購前,中融金2015年前9個月的營業收入已經達到了5623.6萬元,凈利潤達到了2393.6萬元。

另外,奧馬電器還設立了子公司專門從事金融科技業務,其中包括從事小額貸款的寧夏錢包金服小額貸款有限公司,從事商業保理業務的錢包匯通商業保理有限公司、從事創投業務的西藏網金創新投資有限公司、從事消費金融業務的隴銀消費金融股份有限公司、還有與其他機構一同成立的保險公司巨安財產保險股份有限公司。

2017年5月,奧馬電器又以7.84億元收購了中融金剩余的49%股權,后者成為奧馬電器的全資子公司,也與其他許許多多的子公司一同構成了奧馬電器的金融科技品牌“錢包金服”。

在趙國棟的努力之下,奧馬電器的互聯網金融業務可謂多點開花。在互聯網金融行業環境最好的時候,奧馬電器的金融科技部分收入實現了快速增長。2015年至2018年,奧馬電器金融業務的收入分別為3.03億元、7.07億元和9.56億元。

這邊互聯網金融業務做得熱鬧,那邊傳統的冰箱業務也沒有落下,奧馬電器的權力交接顯得格外順利。

2015年11月26日,奧馬電器發布公告稱,收到了蔡拾貳、王濟云、吳世慶、姚友軍、蘇冬平、劉娥平、施煒、謝石松、張俊超、潘昌漢、江文洪、周建昌、佘修儀、黃冰共14名高管的辭職函。這些高管除了蔡拾貳正式退休,蘇冬平不再擔任任何職務之外,所有人都調任冰箱事業部繼續任職。

趙國棟入主奧馬電器之初,便與“前朝元老”相處得十分和諧,因此奧馬電器的冰箱業務并沒有受到明顯的影響。在2017年和2018年,還分別實現了32.05%和9.25%的高速增長。

11.2億貸款成壞賬,實控人或被平倉

2018年,逾期現象在互聯網金融行業普遍發生,奧馬電器也沒能置身事外。

2018年8月24日,奧馬電器發布公告稱其提供平臺服務的網貸信息導流平臺“錢包金融”上出現了貸款到期未能兌付的情況,平臺上逾期貸款金額已達1.84億元,逾期未完成兌付的投資人共有4844人。另外,“錢包金融”上還有余額高達28.6億元的網貸產品尚待兌付。

為了龐大的資金缺口問題,趙國棟有意向廣西廣投資管出售5%的股份,可惜沒能如愿。兩個月后,奧馬電器便發布了公司和實際控制人趙國棟銀行賬戶被凍結的公告。緊接著奧馬電器便被各銀行起訴,所持有的子公司股權也被凍結。

2018年的財報顯示,由于商業保理業務、助貸業務、車貸業務的部分應收賬款無法收回,奧馬電器在2018年計提了11.2億元的壞賬準備。由于助貸業務出現逾期,奧馬電器又確認了3.97億元的負債。

最終,奧馬電器在2018年確認了20.47億元的資產減值損失,當年的歸母凈利潤跌至-17.76億元。

不僅如此,奧馬電器的實際控制人趙國棟也有了股份被平倉的風險。11月1日,奧馬電器發布公告稱,因民間借貸糾紛,趙國棟所持有的全部股權均已交由包頭市中級人民法院,有可能將被司法拍賣。

另外,當初在奧馬電器收購中融金剩余49%股權時,趙國棟及其他股東曾做過業績承諾,內容是2017年至2019年中融金的凈利潤分別不低于2.4億元、2.64億元和2.9億元。

然而,中融金2017年和2018年實現的歸母凈利潤為2.6億元和-8.5億元。按照收購時約定的業績補償方式,趙國棟還應向奧馬電器支付5.4億元的業績補償。

現在,無論奧馬電器還是趙國棟,都已深陷債務泥潭。恐怕當初選擇淡然隱退時,蔡拾貳無論如何都想不到,他曾經發展壯大的冰箱出口冠軍,會這樣毀在一個年輕人的金融科技之夢上。

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關鍵詞:冰箱P2P

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